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2023年3月，银保监会下发《关于开展不法贷款中介专项治理行动的通知》文件，要求各银保监局和银行业金融机构深刻认识不法贷款中介的危害，成立专项治理行动领导小组，部署开展不法贷款中介专项治理行动。

点名禁止的8种不当金融中介行为

1.泄露个人信息：泄露借款人的个人信息，给借款人带来经济和个人安全方面的损失，甚至引发诈骗等问题。

2.伪造合同和凭证：伪造合同、工作证明和凭证，骗取银行贷款，欺诈贷款人，给贷款人和银行带来损失。

3.涉嫌洗钱行为：通过制造虚假交易、虚构贸易背景等手段，将非法所得转移和掩盖，涉嫌洗钱行为。

4.贷款资质造假：通过成立皮包公司和变换股东等方法，制造虚假身份骗取贷款。

5.违反贷款受托支付规定：通过贸易背景包装等手段，违规操作信贷资金通道和回流的服务。

6.违法开展过桥资金业务：没有资质的办理短期贷款，非法从事高利贷，并形成非法盈利的资金闭环。

7.暴力催收行为：采用暴力、威胁等手段进行催收，甚至威胁债务人和家庭成员的人身安全和心理健康。

8.隐瞒收费和欺诈行为：在贷款过程中隐瞒收费，或者以虚高的收费标准欺诈贷款人，从中获得不正当的经济利益。

贷款中介专项整治活动银行机构怎么做？

1.关注客户贷款用途，避免借款人贷款用途不明确，经营贷转还房贷。

2.重点关注客户企业实际经营状况、注册年限短、股权变动频繁、流水造假或者短期内出现大笔流水等情况的尽调，确保贷款真实性。

3.增强银行网点自主获客能力，提升自主经营能力，避免贷款中介掌控市场主动权。

4.建立贷款中介机构黑名单制度，对于诱导、帮助贷款人违规申请贷款的中介拉入黑名单，并且建立共享机制。

5.加强对于客户的贷后管理和贷款用途真实性管理，重点关注客户发放贷款后提前偿还住房贷款等情况。

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