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警方侦破跨境特大非法支付平台案
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受害人 顾女士:网上找了一个贷款的软件(App),叫“有米有品”,当时就填了自己的信息和银行卡的账号。它有预期贷款多少钱,我输了3000元之后,1650元马上就到我填的银行卡账户上面了。
受害人 顾女士:App贷款期限是5天,我就想提前还钱,但是还不了,就生成了一笔违约金,每天要300元违约金。
江苏张家港市公安局网警大队民警 蔡浩:只要他们风控一旦审核,通过受害人是可以放款的目标对象,不需要经过受害人点击申请贷款这个步骤,直接就把贷款转账打到受害人的绑定银行卡内,这叫强制放款。另外一个情况就是,他们这个贷款App过一段时间会主动下架,受害人没有办法正常还款。
经过侦查 “第四方支付平台”浮出水面
江苏张家港市公安局网警大队民警 蔡浩:App肯定要有主人,所谓的金主,金主负责App的贷款资金筹措,另外一个制作贷款App,他制作好这个App以后,需要推广出去,也就是推到所谓的目标客户手里。
江苏张家港市公安局塘桥派出所副所长 左超:本案中的“火牛”第四方支付平台,实际上是一个虚拟币交易平台。所谓的第四方支付,是通过多种第三方支付平台、合作银行及其他服务的这些服务机构完成综合支付,本案中“火牛”平台操控的第四方支付,实际是未取得法定支付业务许可、非法从事支付业务结算的无证机构。
江苏张家港市公安局网警大队民警 蔡浩:贷款App一旦有客户贷款下单的记录,通过接口以后,就在虚拟币平台里面生成了一笔订单,订单内部的工作人员发现订单以后,他们互相抢单,谁抢到这笔单子,就通过自己掌握的内部工作人员掌握的银行卡,把钱打给受害人,就是贷款人。
江苏张家港市公安局网警大队民警 蔡浩:最后结算的时候是虚拟币平台跟贷款App的金主结算,就以账户里面有多少个“火牛币”,一比一地跟人民币结算。
网贷诈骗团伙被一网打尽
江苏张家港市公安局网警大队民警 蔡浩:发现人家拿了他们这些开发的技术出去赚了钱,而且挣了大钱,然后他们辞掉了其实在我们看来工资相当高的工作,自己出来开发了“火牛”平台。
来源:央视财经 (ID:cctvyscj)
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